财富管理转型战打响，券商黑马国联证券靠什么领跑基金投顾赛道

2023-04-24 11:25:25

　　以基金投顾为代表的买方投顾业务，正成为券商财富管理的主战场。

　　《投顾业务的全球实践与中国展望》数据显示，自2019年10月25日基金投顾试点伊始至2022年7月，我国共有60家机构获得了基金投顾试点资格，54家试点机构已经展业，涉及440万个账户，管理规模近1200亿元。

　　作为首批基金投顾业务试点券商之一，国联证券近期披露数据，国联证券大方向基金投顾已服务超27万投资者，累计签约规模超283亿，成为基金投顾主战场中一匹杀出重围的黑马。

　　券商基金投顾业务的先行者是如何破解“基金赚钱，基民不赚钱”这一难题，在券商财富管理转型中完成破局、杀出重围脱颖而出的?

　　应对市场动态需求，开发超300种工具化定制化策略

　　财富管理，第一要务是在更细的维度上满足投资的实际需求和投资偏好，根据差异化的需求设计出千人千面的解决方案。

　　“我们已经合作27家不同渠道，为满足不同渠道和客群的个性化需求，开发了超300种不同的策略，及时响应市场行情变化下的投资需求。”国联大方向基金投顾产品研究负责人程棵表示。

　　为帮助投资者解决“选基难”的问题，国联证券大方向基金投顾不断丰富组合工具箱，构建“5+N”投顾策略体系，根据投资者的共性需求，开发不同风险等级的五个核心策略，同时面向个性化多样化的投资需求，灵活定制出各类工具化和场景化的投资策略。比如上线港股、美股、科技成长等工具化策略，开发更有业务场景的个性化策略。

　　打通投顾服务最后一环，解决只“投”不“顾”难题

　　基金投顾，三分在投，七分在顾。如何真正强化“顾”的服务?

　　在开展基金投顾业务过程中，国联大方向针对各服务渠道特点分别制定了不同的服务方案，将大方向投顾公众号作为服务投资者的线上主阵地，加入了更多形式多样、内容丰富的投教内容，针对不同的服务客群开辟针对性的栏目，同时开发和引入例如基金诊断、情绪评价、投教工具、指数估值、大方向温度计等线上工具，通过图文、音视频、直播等多种方式传递给投资者。在线下，定期举办投资者沙龙活动，利用基金诊断等方式帮助投资者解决日常基金投资中疑难杂症，并通过组织策略报告会、宏观分析会等方式让投资者了解市场情况以及投资机会。

　　国联大方向策略配置团队与投顾服务人员通力合作，将陪伴内容赋能合作渠道，最终触达末端投资者，打通投前、投中、投后全流程，解决传统销售渠道仍把基金投顾作为一个组合产品进行销售的问题。

　　国联大方向基金投顾以投资者利益为本的财富管理模式，使得基金投顾投资者盈利比例显著高于一般投资者。根据国联证券近期披露数据，自国联证券基金投顾业务上线至2023年3月31日，国联证券内部投顾客户比非投顾公募基金客户的平均收益率高出1.93%，平均持有天数高出214天。

　　2.0全新升级，会说“人话”，做和投资者聊得来的伙伴

　　国联大方向立足于用户陪伴的定位，积极拥抱亲民的风格，打造更加丰富的沟通渠道和多样的服务产品。

　　国联大方向立足投资者视角，第一时间、多渠道了解用户所思所想，将专业的投资研究成果转化为鲜活的投资者教育内容，由单一文字转化为图文、音视频，全媒体矩阵输出。通过市场温度计、基金经理分析报告等多元化决策工具，助力用户更快更好找准投资大方向。

　　得益于与用户平等积极的沟通和市场观点的有效传递，国联大方向相关人士表示，尽管2022年的市场存在较大波动，但国联大方向投顾管理规模呈现稳步增长的趋势。

　　基金投顾已迈入发展机遇期。随着资金管理规模的不断扩大和投顾相关法律法规的出台，基金投顾行业的未来终会奔向星辰大海。